La commissaire de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, a recommandé aux régulateurs de moderniser leurs mesures de protection en s’appuyant sur les avancées technologiques, avertissant que ne pas le faire aurait un impact négatif sur les investisseurs américains.
Romero, s’exprimant lors de la réunion annuelle de la North American Securities Administrators Association à San Diego, en Californie, a déclaré que l’incapacité du gouvernement à suivre le rythme de la technologie affecterait les investisseurs les plus vulnérables. Elle ajoutée:
« Alors que les régulateurs prennent des décisions politiques sur la technologie de nouvelle génération, il est essentiel que nous ayons une compréhension fondamentale de la technologie et de ses implications pour la finance et le droit. »
À la tête de cet effort visant à renforcer la protection et les garde-fous des investisseurs, Romero a nommé des experts en technologie dans les domaines de la FinTech, de l’intelligence artificielle responsable, de la cryptomonnaie, de la blockchain et de la cybersécurité au sein du Comité consultatif technologique (TAC) de la CFTC.
Merci @NASAA pour un accueil chaleureux. Lisez ici pour voir ma nouvelle proposition pour un registre national de fraude financière. J’ai proposé cela en 2019 comme @SIGTARP après avoir mené des centaines d’enquêtes sur des fraudes. https://t.co/mjErLobTmY
– La commissaire Christy Goldsmith Romero (@CFTCcgr) 12 septembre 2023
Le commissaire de la CFTC a révélé que les experts du TAC sont chargés d’identifier les moyens d’inculquer les processus de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) dans les voies de finance décentralisée et d’investissement cryptographique.
Le TAC est également chargé de promouvoir le développement responsable de l’intelligence artificielle (IA). Selon Romero :
« Les régulateurs fédéraux n’en sont qu’à leurs débuts en matière d’IA. Un bon point de départ est la gouvernance pour prendre des décisions importantes qui ont un impact sur les investisseurs et les marchés.
Les enquêtes fédérales sur la cryptographie sont passées du simple retour en arrière des activités commerciales à la surveillance des plateformes de médias sociaux telles que X (anciennement Twitter), Reddit et Facebook. Cependant, Romero a recommandé l’utilisation d’outils pour faciliter de telles enquêtes :
« Le traçage des fonds, le traçage des cryptomonnaies, l’utilisation de la blockchain, l’analyse des liens, les médias sociaux et les outils d’analyse des données devraient tous faire partie de la boîte à outils des régulateurs. »
Les déclarations (tweets/posts) que l’on partage sur les plateformes de médias sociaux « peuvent constituer une preuve solide d’intention », a ajouté Romero. Les mêmes plateformes peuvent être utilisées par les régulateurs pour émettre des avertissements concernant les escroqueries et protéger les investisseurs.
Pour minimiser les dommages causés par la fraude financière, Romero a proposé la création du Registre national de la fraude financière, un registre centralisé de tous les crimes et amendes liés à la fraude financière. Le registre aiderait les investisseurs à vérifier les antécédents des enquêtes en cours ou des amendes pour fraude imposées aux entreprises. Romero a proposé pour la première fois la création de ce registre en décembre 2019 :
« Une fois créée, chaque agence fédérale enregistrerait ses condamnations, ses peines, ses amendes civiles et les mesures d’exécution résolues. Les agences étatiques et locales pourraient s’associer pour créer un véritable registre national de la fraude.
Romero estime qu’une telle plateforme à guichet unique pourrait aider les investisseurs à dissuader les fraudes financières. En conclusion, le commissaire de la CFTC a déclaré qu’ensemble, les responsables fédéraux et étatiques peuvent améliorer la sécurité des investisseurs.
En rapport: Le commissaire de la CFTC appelle à un programme pilote de réglementation de la cryptographie
En avril, Romero a exhorté les sociétés de cryptographie à vérifier l’identité numérique des utilisateurs, car elle pensait que réduire l’anonymat dans la cryptographie pourrait faciliter la gestion des risques associés. Elle a ajouté:
« Il est possible pour toutes les sociétés de cryptographie de se distancier des mélangeurs et des technologies améliorées par l’anonymat, tout en garantissant de manière appropriée la confidentialité financière des clients. »
Romero a encouragé la vérification de l’identité numérique, exhortant les échanges ainsi que les plateformes de finance décentralisée (DeFi) à vérifier l’identité numérique des utilisateurs.
Magazine : 6 questions à Kei Oda : De Goldman Sachs à la cryptomonnaie
