Bref
- La FSA japonaise prépare des règles qui obligeraient les échanges cryptographiques à détenir des réserves de responsabilité et mettraient fin à l’exemption des portefeuilles froids, avec une législation prévue pour 2026.
- Cette décision fait suite à une série de violations majeures alors que le Japon continue de travailler sur les conséquences de l’effondrement du mont Gox.
- La FSA envisage également de nouvelles règles pour les fournisseurs qui fournissent des systèmes de gestion de portefeuille, reflétant les craintes que les logiciels externalisés ne soient devenus un maillon faible critique.
Le régulateur financier japonais va exiger que les échanges cryptographiques du pays maintiennent des réserves de responsabilité pour protéger les clients des pertes résultant de piratages et de failles de sécurité.
L’Agence des services financiers prévoit de soumettre au Parlement en 2026 un projet de loi qui exigerait échanges constituer des réserves pour indemniser les clients en cas de pertes dues à des cyberattaques ou autres incidents, Le Nikkei signalé le lundi.
Le système proposé refléterait les exigences imposées aux maisons de titres traditionnelles, qui détiennent actuellement des réserves allant de 12,7 millions à 255 millions de dollars (2 à 40 milliards de yens) en fonction du volume des transactions.
Alors que les bourses évitent actuellement les réserves obligatoires en stockant les fonds des clients dans des portefeuilles froids hors ligne, le nouveau cadre supprimerait cette exemption et créerait des procédures formelles pour la restitution des actifs en cas de faillite, permettant notamment aux administrateurs nommés par le tribunal de gérer les paiements des clients.
Une série de violations
La pression en faveur d’une surveillance plus stricte fait suite à une série de failles de sécurité ciblant les bourses japonaises.
Le secteur japonais de la cryptographie porte encore les cicatrices du mont Gox de 2014 effondrementlorsque les pirates ont drainé 850 000 BTC et poussé la bourse à la faillite, certains remboursements n’ayant commencé qu’en 2024 et étant désormais en cours. jusqu’en octobre 2026.
En mai dernier, DMM Bitcoin a perdu 4 502 BTC évalué à environ 305 millions de dollars lorsque des pirates nord-coréens ont compromis un employé de Ginco, le fournisseur de logiciels de portefeuille que DMM avait engagé pour la gestion des transactions.
Et le mois dernier, environ 21 millions de dollars en Bitcoin et d’autres crypto-monnaies ont été volées à des adresses liées à SBI Crypto, un pool minier appartenant au groupe SBI, les enquêteurs de la blockchain identifiant une activité de blanchiment via Tornado Cash et des connexions potentielles avec la Corée du Nord.
Musheer Ahmed, fondateur et directeur général de Finstep Asia, a déclaré Décrypter que les réserves obligatoires pourraient contribuer à restaurer la confiance des utilisateurs.
Les réserves de responsabilité pourraient fonctionner de la même manière que l’assurance lorsqu’il s’agit de comptes bancaires, a-t-il ajouté, bien que l’obligation de capital supplémentaire « rende relativement plus coûteuse l’exploitation des échanges cryptographiques ».
Il a déclaré que le secteur avait un besoin urgent de « dispositifs de sécurité de haut niveau, au moins au même niveau que la finance traditionnelle », et que les produits d’assurance de type dérivé pourraient servir de solution provisoire pour protéger les utilisateurs contre le risque de perte.
Pour alléger le fardeau financier, la FSA envisage d’autoriser les bourses à souscrire une assurance plutôt que de détenir l’intégralité des réserves de liquidités.
Plus tôt ce mois-ci, la FSA japonaise a commencé à réfléchir à une règle qui obligerait toute entreprise fournissant des systèmes de gestion de cryptographie, comme le logiciel utilisé par DMM Bitcoin avant sa violation, à déposer un préavis auprès des régulateurs, Le Nikkei signalé.
La société d’analyse de blockchain Chainalysis a rapporté dans sa mise à jour de mi-année 2025 que la région Asie-Pacifique est désormais se classe au deuxième rang mondial dans les vols de cryptomonnaies, le Japon, l’Indonésie et la Corée du Sud étant parmi les pays comptant le plus grand nombre de victimes.
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