De la hausse historique du Bitcoin à 100 000 $ à l’émergence de projets de cryptographie basés sur l’intelligence artificielle et d’actifs du monde réel (RWA) tokenisés, 2024 a remodelé le paysage des investissements en cryptographie.
Avec des évolutions réglementaires favorables et un intérêt institutionnel croissant, 2025 promet d’offrir d’importantes opportunités aux investisseurs.
Pour aider les investisseurs à se préparer pour 2025, Cointelegraph s’est entretenu avec des experts du secteur pour présenter les meilleures façons de naviguer sur le marché de la cryptographie.
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La valeur sûre : Bitcoin
Sans surprise, la première crypto-monnaie au monde, Bitcoin (BTC), est considérée comme le pari le moins risqué du secteur de la cryptographie en raison de sa décentralisation inhérente, de sa sécurité robuste et de son adoption institutionnelle croissante.
BTC/USD, graphique sur 1 an. Source : Cointelegraph
Grâce à sa politique monétaire fixe et à sa décentralisation inhérente, Bitcoin est de plus en plus considéré comme une protection contre la dévalorisation monétaire.
De plus en plus d’institutions reconnaissent Bitcoin comme une couverture contre l’inflation, en partie grâce aux fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin au comptant aux États-Unis. Les investisseurs institutionnels détenaient 27 % des ETF Bitcoin à la fin du deuxième trimestre 2024, a rapporté Cointelegraph.
En 2024, Bitcoin a généré un retour sur investissement impressionnant de 110 % pour ses détenteurs, surperformant la plupart des principales classes d’actifs, y compris les actions chinoises, qui ont augmenté de 29 % et les actions américaines de 21,7 %, selon les données de BlackRock. montre.
Les classes d’actifs d’ici 2024 reviennent. Source : BlackRock
Les analystes s’attendent à une amélioration des conditions macroéconomiques et à des réglementations plus favorables à la cryptographie, alimentées par la nouvelle administration pro-crypto du président élu Donald Trump.
Bitcoin est prêt pour une autre année de gains robustes sur la base du cycle de réduction de moitié du Bitcoin de quatre ans, qui fixe le sommet du cycle pour le troisième trimestre 2025.
Selon certains analystes, Bitcoin pourrait atteindre 160 000 dollars en 2025, soit une hausse de plus de 72 % par rapport au prix actuel, selon un rapport de Matrixport.
Selon Adam Back, co-fondateur de Blockstream et inventeur de Hashcash, BTC pourrait atteindre 1 million de dollars si l’administration Trump approuve une réserve stratégique de Bitcoin.
Néanmoins, les investisseurs doivent être conscients d’une correction potentielle au cours de la première partie de 2025. Sur la base de la corrélation de Bitcoin avec l’indice de liquidité, BTC pourrait connaître un « sommet local » de 110 000 $ en janvier avant d’organiser une correction temporaire à 70 000 $.
Bitcoin pourrait exploser après 100 000 $ : voici pourquoi. Source : YouTube
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L’investissement spéculatif : les projets IA-crypto
Bien que Bitcoin reste le pari le plus sûr en matière de crypto-monnaie, certains traders recherchent des opportunités d’investissement plus risquées qui présentent un plus grand potentiel de hausse, comme le domaine émergent des crypto-monnaies IA.
La correction actuelle du Bitcoin inférieure à 100 000 $ suscite davantage d’intérêt pour les projets de crypto-IA, tels que la plateforme d’IA ai16z et le protocole de trading décentralisé Hyperliquid, selon Alvin Kan, directeur de l’exploitation de Bitget Wallet.
Ai16z et Hyperliquid sont « prêts à croître en 2025 », a déclaré Kan à Cointelegraph :
« Les récits émergents tels que les investissements axés sur l’IA, les agents d’IA décentralisés et les actifs symboliques suggèrent un changement axé sur la technologie, mais avec un risque supplémentaire. »
Ai16z envisage de créer une plateforme similaire à Pump.fun pour lancer des agents IA, selon à un article sur son forum de gouvernance. Il envisage également «[p]positionnant ai16z comme une blockchain L1 pour l’IA », ajoute le message.
Présentant l’opportunité financière lucrative, les agents d’IA en chaîne ont généré un chiffre d’affaires cumulé de 8,7 millions de dollars au cours des cinq semaines précédant juin 2024, selon aux données VanEck.
Revenu total pour les agents IA en cinq semaines. Source : VanEck
L’industrie a dépassé le million d’agents d’IA basés sur la blockchain le 12 juin 2024.
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Les algorithmes d’IA sur la blockchain peuvent générer des décisions basées sur les données, automatiser les processus et accroître l’efficacité des systèmes financiers décentralisés, a déclaré Edwin Mata, co-fondateur et PDG de Brickken, à Cointelegraph :
« Les projets tirant parti de l’IA pour optimiser les opérations financières, analyser les données en chaîne ou créer de nouveaux modèles de monétisation sont susceptibles de gagner du terrain. […] Les domaines émergents tels que l’identité décentralisée, les jeux et les solutions d’infrastructure innovantes peuvent présenter une croissance cyclique en fonction du sentiment du marché.
L’intersection de la blockchain et de l’IA est considérée comme un paradigme technologique transformateur en raison de leur nature complémentaire. Même si l’IA dépend d’ensembles de données fiables, la blockchain peut garantir la transparence et la fiabilité de la source de données pour les algorithmes d’IA.
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Le jeu de l’infrastructure blockchain : les RWA
De plus en plus d’observateurs du secteur soulignent le potentiel de croissance du secteur de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA).
La tokenisation RWA fait référence aux actifs financiers et autres actifs corporels émis sur le registre immuable de la blockchain, augmentant ainsi l’accessibilité des investisseurs et les opportunités commerciales autour de ces actifs.
L’industrie RWA pourrait être le prochain récit clé dans l’espace cryptographique en 2025, a écrit Mata de Brickken :
«La tokenisation des actifs du monde réel transforme les marchés traditionnels en permettant à des actifs tels que l’immobilier, la dette et les actions d’être numérisés et négociés sur la blockchain. Cette évolution apporte une plus grande transparence, efficacité et accessibilité aux investissements qui étaient historiquement illiquides et limités à un public sélectionné.
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Présentant la croissance du secteur, le fonds de trésorerie tokenisé de BlackRock a dépassé la capitalisation boursière de 500 millions de dollars et est devenu le premier fonds de ce type à atteindre cette étape en juillet 2024.
Le secteur RWA pourrait connaître une croissance plus de 50 fois supérieure d’ici 2030, selon les prévisions de certaines des plus grandes institutions financières et sociétés de conseil aux entreprises compilées dans une étude de Tren Finance. rapport.
La plupart des entreprises prévoient que le secteur RWA pourrait atteindre une taille de marché comprise entre 4 000 et 30 000 milliards de dollars.
Tokenisation RWA, prévisions de taille du marché d’ici 2030. Source : Tren Finance
Si le secteur atteignait la prévision médiane d’environ 10 000 milliards de dollars, cela représenterait une croissance plus de 54 fois supérieure à sa valeur actuelle.
La tokenisation gagne de plus en plus de terrain grâce à la résolution des inefficacités des marchés financiers traditionnels. Les produits financiers tokenisés peuvent offrir aux investisseurs une plus grande accessibilité via une propriété fractionnée, une liquidité améliorée et des échanges 24 heures sur 24.
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Regard vers 2025
La nouvelle administration Trump est considérée comme un net positif pour l’industrie de la cryptographie, en partie grâce au choix de Paul Atkins à la présidence de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis.
Une politique économique plus favorable aux États-Unis, ainsi qu’un leader de la SEC plus favorable à l’innovation, ont renforcé les attentes des analystes quant à une autre année de hausse pour le marché plus large de la cryptographie au-delà du Bitcoin.
De plus en plus d’investisseurs s’attendent également à un rallye de l’altcoin, soutenu par les prévisions de VanEck d’un sommet de cycle de plus de 6 000 $ pour le prix de l’Ether (ETH) en 2025, ce qui pourrait attirer davantage de profits Bitcoin vers des crypto-monnaies plus petites.
Revue: L’ETH surpassera-t-il le BTC en janvier ? Règles du courtier IRS DeFi, et plus encore : Hodler’s Digest, 22 – 28 décembre
