Des milliards de dollars de fonds liés à Binance ont régulièrement transité par Signature Bank et Silvergate Bank pendant des années, selon des documents judiciaires déposés mercredi au nom de la Securities and Exchange Commission (SEC).
Les deux institutions s’adressaient fortement aux clients cryptographiques avant leur fermeture en mars. Et chaque banque exploitait son propre réseau de paiement 24 heures sur 24, ce qui permettait aux clients de régler les transactions d’actifs numériques.
Un examen par la SEC des dossiers financiers, y compris les relevés bancaires et les virements électroniques, a révélé que Binance, le PDG Changpeng Zhao et BAM Trading Services, l’opérateur de Binance.US, détenaient de nombreux comptes dans les banques Signature et Silvergate.
Alors que Binance a a dit qu’elle et Binance.US sont des entités distinctes, la SEC procès dévoilé lundi remet cela en question. Et pour renforcer son mouvement d’urgence cherchant à geler les actifs de Binance.US, le compte des registres financiers de la SEC indique que les entités BAM Trading Services et Binance ont déposé des milliards de dollars sur un seul compte appartenant à Merit Peak, dont Zhao est le bénéficiaire effectif.
Comptes bancaires Silvergate de Binance
Attaché à une adresse e-mail identifiée comme « Solutions@Binance.com« , Les comptes Silvergate Bank de Merit Peak ont reçu 22,2 milliards de dollars de dépôts entre 2019 et 2021, selon la SEC. Sur ce montant, 21,9 milliards de dollars ont été versés à une filiale étrangère de Paxos, l’ancien émetteur de BUSD. La firme new-yorkaise a cessé de frapper le stablecoin de marque Binance en février sous la direction des régulateurs.
Merit Peak est décrit comme un pupitre de négociation de gré à gré et un négociant exclusif d’actifs numériques, selon le dossier, qui note que Silvergate a fermé les comptes de la société à la mi-2022. Mais les comptes contenaient des actifs mélangés, affirme la SEC.
« Des millions de dollars provenant de comptes liés à Binance ont été mélangés dans les comptes de Merit Peak », indiquent les documents. « Merit Peak a transféré tout cet argent dans le cadre de ses transferts de près de 20 milliards de dollars à une filiale étrangère de Paxos en 2021. »
Une autre société détenue à titre bénéficiaire par Zhao, appelée Sigma Chain, a reçu des fonds de Binance et de BAM Trading Services, selon la SEC. Entre 2019 et 2023, Sigma Chain a reçu respectivement 184 millions de dollars et 145 millions de dollars de Binance et BAM Trading Services.
L’activité de la société a été décrite comme un « teneur de marché fournissant des liquidités aux échanges fiduciaires », selon le dossier. La seconde réclamations que Sigma Chain « se livrait à des transactions manipulatrices qui gonflaient artificiellement […] volume de trading » sur Binance.US.
BAM Trading Services a reçu des dépôts d’autres acteurs de l’industrie des actifs numériques entre 2019 et 2013 : l’échange de crypto-monnaie Coinbase (424 millions de dollars), la société de négoce Wintermute (2,4 milliards de dollars) et Alameda Research (318 millions de dollars), la société de négoce du fondateur de FTX et ancien PDG Sam Bankman-Fried.
BAM Trading Services a envoyé 1,5 milliard de dollars à Alameda Research et 3,3 milliards de dollars à Wintermute au cours de cette période, selon la SEC.
Ni Wintermute ni Coinbase n’ont immédiatement répondu à une demande de commentaire de Décrypter.
Au total, huit sociétés affiliées à Binance détenaient des comptes à la Silvergate Bank, qui étaient constituées aux Seychelles, dans les îles Vierges britanniques, en Suisse et dans l’État du Delaware. Selon le dossier, Guangying Chen, un cadre supérieur de Binance, contrôlait des comptes appartenant à la fois à BAM Trading Services et à Binance.
Au 31 mars, tous les comptes bancaires liés à Binance, BAM Trading Services et Zhao étaient vides, aurait découvert la SEC. La banque avait signalé qu’elle se détendre volontairement opérations plus tôt ce mois-là.
Comptes bancaires Signature de Binance
De nombreux comptes bancaires associés aux entités susmentionnées ont également été ouverts à la Signature Bank, la banque crypto-friendly qui a été saisie par les régulateurs en mars aux côtés de la Silicon Valley Bank. D’autres sociétés étrangères dont Zhao était également un bénéficiaire effectif avaient également des comptes, indiquent les documents.
« Zhao était également le bénéficiaire effectif de nombreuses autres sociétés étrangères ayant des comptes à la Signature Bank », indiquent les documents judiciaires. « Ces entreprises sont domiciliées à l’étranger, notamment au Canada, aux Émirats arabes unis, aux Seychelles, à Singapour, en Lituanie, au Kazakhstan, entre autres. »
Entre les comptes bancaires liés à Binance chez Silvergate Bank et Signature Bank, « de grosses sommes d’argent [flowed] in and out », où les fonds entrants ont été suivis de débits en quelques jours, affirme la SEC. « Parfois, les montants crédités et débités au cours d’un seul mois représentent le mouvement de plus d’un milliard de dollars », ajoute-t-il.
Au début de cette année, la SEC a découvert que huit sociétés détenues par Binance et Zhao avaient un total de 58 millions de dollars en dépôt. Le dossier indique: « Au cours de la même période, 840 millions de dollars ont été déposés et 899 millions de dollars ont été retirés de ces comptes. »
Fin mars, les huit comptes étaient vides, sauf un qui avait 180 000 $. Et depuis le 27 mai, longtemps après la fermeture de Signature et Silvergate, la SEC affirme que tous les comptes étaient soit vides, soit fermés.
Mardi, la SEC a déposé une mouvement d’urgence, cherchant une ordonnance restrictive temporaire contre Binance.US qui gèlerait les actifs de l’entreprise. Il a également demandé que les fonds, à la fois cryptographiques et en espèces, soient rapatriés aux États-Unis.
Un porte-parole de Binance a déclaré Décrypter la mesure est « injustifiée et repose davantage sur le fait que le personnel de la SEC obtient un avantage dans le cadre d’un litige par rapport à une véritable préoccupation concernant la sécurité des actifs des clients ».
« Bien que nous soyons déçus par cette action, nous sommes impatients de nous défendre devant le tribunal », a ajouté le porte-parole.
